其他四鼠齐声说：“大哥说得有理。”于是四鼠各自前往一方寻找洞穴居住。

不料二鼠来到山边，这里上有凹凸的山岩，下有江水。江水浩渺，天光云影在水面徘徊，鱼儿跳跃、鹰隼飞翔，一派生机。不远处有个靠近水边的古穴，二鼠心想：“这洞穴这么好，简直是为我量身定做的！”便径直进了洞穴。刚到洞口，就见虾兵举着长叉、龟将滚动蛮牌、河蚌张开巨夹、螃蟹挥舞双戈，鼋鼓敲得震天响，一群水族精怪冲杀出来。二鼠措手不及，被这群精怪杀得抱头鼠窜。

他慌忙跑到一鼠居住的中央洞穴，说：“我今天去南山找洞穴安家，遇到大麻烦了！要不是我跑得快，逃回来看望哥哥，几乎就死无葬身之地了！”一鼠说：“我们兄弟五人刚到这座山，必须先摆出架势给别人看，之后众精怪才不敢欺负我们。”于是取出难香点燃，三鼠、四鼠、五鼠闻讯都赶来，连忙问：“哥哥有什么事，要点燃难香？”一鼠问：“你们三个找到地方了吗？”三鼠、四鼠、五鼠都说：“还没找到，一闻到难香就赶紧过来了。要是有哪个妖精不讲理，我们就把它抓来，一来给大哥出气，二来显显我们的神通。”一鼠说：“不可鲁莽！今天二弟去山南找洞穴，被一群妖怪追杀逃难，差点被害，所以叫你们一起来商量。我们先去问问那个洞穴是什么妖怪住的，再去和它作对。”三鼠说：“各位兄弟放心，你们在洞里稍等，我去探探消息就回来回报。”说完，三鼠摇头摆尾地出了洞。

三鼠走到南山，看见一个大石洞。他爬到岩石上，朝石洞四周眺望，没有任何动静。又坐了一会儿，忽然看见岩石旁边有个小洞，只听洞中“咳”了一声，一个老猿精带着许多小猴走了出来。有诗为证：

体赤毛长碧眼圆，三三两两出灵天。

蟠桃会上曾偷果，惹得贼名天下传。

三鼠是个好动的，连忙上前，对着老猿深施一礼。老猿见了，急忙回礼，说：“老鼠哥怎么在这里？”三鼠说：“实不相瞒，我是西天雷音寺如来座前的鼠精，特意来凡间游玩观景，想在这座山住几天，绝对不会久占。昨天我二鼠哥哥来此山南方找洞穴，靠近江边有个洞穴，不知是哪个妖精住的。我哥哥从洞穴前经过，被它率领水中的鳞甲兵追杀，哥哥逃回，要不是跑得快，差点就被杀了。我来问问这是什么妖怪？请您赐教！”老猿说：“不说这妖怪还好，说起这妖怪，真让人伤心！这妖怪是海岩下的千年老鳖精，带领着水族群妖，坐镇此山之南，非常不讲理。我们每年都有不知事的小猴孙在南山下的水中洗澡，都被它吃了。我们几次想报仇，都无可奈何，只能容忍。你们兄弟要是能让过它就算了，要是去惹它，它确实很厉害！”三鼠听了这番话，也没说什么，告别老猿，回到洞中，把老猿的话一一告诉众鼠。又说老猿临别时“劝我们兄弟别去惹它，分明是觉得我们兄弟没本事，才说这话。我们一定要和它争个高下，不能输了锐气！”一鼠说：“三弟说得对，但要谨慎行事，才能万无一失。今夜三更等它睡熟，我们一起去探探虚实，然后再行动。”商量好后，大家饱餐一顿，一起来到南山山顶，伏在石头下。

等到三更，五鼠把洞穴前后左右的岩石都看仔细了，一同到穴门边张望洞里。只见有个小孔直通大海，因此只要有战斗，里里外外有两路，水陆相通，所以很难捉到它。一鼠看明白后，吩咐大家不要惊动它，悄悄地转回去。于是一同回到洞中。五鼠问：“叫我们悄悄快回来，是什么缘故？”一鼠说：“你们不知道，用兵之道是：趁对方没有防备时进攻，出其不意，才能取胜。之前二弟初去时，它不知我们是什么人，所以杀了过来。我们被它赶杀后，连日不去复仇，它必定会因胜利而骄傲。现在我们知道了它的虚实，然后再一战，我们了解它，它不了解我们。兵法说：‘知己知彼，百战百胜；不知己彼，百战百败。’胜券在我，败局在它，我们没什么可担心的。”三鼠说：“既然如此，就赶紧进兵吧。慢了怕事情泄露，就难取胜了。”一鼠说：“我已经计划好了，明天早起，听我指挥。”大家都散去了。

歇宿一夜，第二天五更过后，太阳升起，四鼠一起来听令。一鼠下令，叫二鼠：“前去鳖精洞穴前挑战，只许败不许胜，慢慢引诱它追赶，离洞穴五十里的地方，才可以杀回来。”二鼠领令而去。又叫三鼠、四鼠：“去二十五里的地方埋伏，任凭他们过往，不要惊动。等它们杀回来时，截断它们的归路。”二人领令而去。一鼠同五鼠悄悄来到鳖精洞穴山后的高处隐蔽起来。

却说二鼠领令后，立刻整装，来到鳖精洞穴前高声大叫：“老鳖精，今天和你决一雌雄！”原来鳖精也有些手段，每天派两个小虾精把守穴门，