说到孙大圣、八戒和沙僧在陈老的告别后来到河边，孙大圣说道：“兄弟们，你们两个商量一下，谁先下水。”八戒说：“哥哥，你两手空空的，还是你先下水吧。”行者说：“实话告诉你们吧，如果是山里的妖精，我根本不需要你们费力，水下的事情我办不到。如果是海里或江里，我需要用避水诀潜入水中，或者变成什么鱼或蟹的形状才能进行。

如果使用避水诀，就不能使用铁棒，也无法施展神通，无法打败妖怪。我知道你们两个擅长水性，所以才让你们下去。”沙僧说：“哥哥，我虽然可以下去，但对水底的情况不太了解。我们最好都下去，你可以变成别的形象，或者我驮着你，我们分开水路，找到妖怪的巢穴，你先进去打听一下情况。如果师父没有受伤，还在那里，我们可以进行有效的讨伐。

如果不是妖怪的阴谋，或者师父被杀害，或者被妖怪吃掉，我们不需要再追求了，可以早早找到其他道路。”行者说：“贤弟说得有理，那么谁来驮着我？”八戒心中高兴道：“这个猴子不知道戏弄过我多少次，这一次倒是他不会水，等老猪来驮他，也戏弄一回！”八戒笑嘻嘻地说：“哥哥，我来驮着你。”行者就明白了他的意思，于是乎计上心计地说：“好啊，你就比悟净更有力气。”八戒就背着他。沙僧开辟水路，三位师兄进入了通天河。

在水底行走了大约一百里左右的距离，那呆子想戏弄行者，行者便拔下一根毫毛，变成一个假身体，贴在八戒的耳朵上，真身变成了一个猪虱，紧紧地贴在他耳朵里。八戒正走着，突然一踩空，不小心把行者往前一推，结果摔了个跟头。原来那个假身体本来是毫毛变的，现在飘起来了，无影无踪。沙僧说：“二哥，你怎么回事？走路都不行，居然在泥里跌倒了，更可怕的是不知道大哥摔到了哪里！”八戒说：“那猴子不仅跌倒了，还变得不见了。

兄弟，不要管他是死是活，我们先去找师父。”沙僧说：“不行，我们还需要他，虽然他不懂水性，但他比我们聪明。如果没有他在，我就不去了。”行者在八戒的耳朵里忍不住高声叫道：“悟净！老孙就在这里。”沙僧听到后笑着说：“算了吧！这个呆子死了！你怎么敢戏弄他！现在闻声不见面，怎么办才好？”八戒慌乱地跪在泥里磕头说道：“哥哥，是我不好，等我们救出师父上岸再道谢。你在哪里？请露出原形，我驮着你，再不敢冲撞你了。”行者说：“是你还驮着我呢。”

那呆子声称：“我不嘲笑你了，你快走！快走！”他一直絮絮叨叨地念叨着陪礼之词，爬起来继续与沙僧前进。

他们又走了一百多里的路程，突然抬头看见一座楼台上写着“水鼋之第”四个大字。沙僧说：“这想必是妖怪的住处，我们两个不知道内部的虚实，怎么去敲门索战？”行者说：“悟净，门内外有水吗？”沙僧回答：“没有水。”行者说：“既然没有水，你躲在左右隐藏起来，等我去打听一下。”大圣便离开了八戒的耳朵，再一次变成一个长脚的虾婆，跳跳蹦蹦地进入了门里。他睁开眼睛看见那个妖怪坐在上面，水族们列队两边，一个斑衣的鳜婆坐在旁边，他们商议要吃掉唐僧。行者留心观察，两边搜索不见，忽然看到一个大肚子的虾婆朝他走来，径直走到西廊下站住。行者跳到他面前，称呼道：“姆姆，大王与众人商量要吃唐僧，唐僧在哪里？”虾婆说：“唐僧被大王用冰封起来，在昨天放进了宫后的石匣里。只要明天他的徒弟们不来惹事，我们就可以奏乐享用了。”

行者听了，做了一会戏，径直找到宫后，果然有一个石匣，看起来像人家的猪槽，又像人类的石棺材，有六尺左右的长度；他倒在上面听了一会，只听到三藏在里面哭诉着。行者不去说话，侧耳再听，师父的声音挫碍得使牙齿发出声响，哽咽着说道：“我只可悔恨着江河的命运，生来遭受了这么多水灾的折磨。刚刚从母胎中出来，就经历了波浪的摇荡，拜佛向西天堕下了无尽深渊。以前遇到黑河的危险，现在又陷入了冰冻的命运。不知道我的徒弟们能否到来，是否能带回真经回到故乡？”行者忍不住叫道：“师父，不要为水灾而悲伤，经书上说，土是五行之母，水是五行之源。没有土就没有生命，没有水就没有生长。老孙来了！”

三藏听到后说道：“徒弟啊，救救我！”行者说：“你放心，等我们擒住妖怪，保证你脱离困境。”三藏说：“快点行动！再拖一天，我都闷死了！”行者说：“没问题！我马上出发！”他急忙转过身，跳出去，到门外现出原形叫道：“八戒！”那呆子和沙僧走过来问道：“哥哥，怎么了？”行者说：“这个怪物骗走了师父。师父并没有受伤，被